Insuran kereta AmBank menjadi pilihan ramai pemilik kenderaan yang mengutamakan perlindungan komprehensif dan proses tuntutan yang mudah.
Dengan kerjasama Liberty General Insurance, pelan seperti auto365 menawarkan ciri perlindungan yang disesuaikan dengan keperluan pengguna di Malaysia.
Melalui pelan insuran kereta AmBank, pengguna bukan sahaja dapat menjimatkan kos dengan No Claim Discount (NCD), malah turut mendapat akses kepada servis tunda 24 jam dan pembaharuan polisi secara digital.
Gabungan antara kemudahan moden dan perlindungan yang meluas menjadikan insuran kereta AmBank antara pilihan paling berbaloi dalam pasaran.
Apakah Itu Insuran Kereta AmBank?
Insuran kereta AmBank merujuk kepada pelan perlindungan kenderaan yang ditawarkan melalui kerjasama strategik antara AmBank dan Liberty General Insurance Berhad.
Melalui jenama auto365, AmBank menyediakan perlindungan menyeluruh kepada pemilik kenderaan persendirian yang merangkumi kerosakan akibat kemalangan, kecurian, kebakaran, serta risiko bencana alam seperti banjir dan tanah runtuh.
Terdapat dua pelan utama di bawah jenama ini, iaitu auto365 Comprehensive Plus dan auto365 Comprehensive Premier, yang masing-masing menawarkan tahap perlindungan berbeza mengikut keperluan dan bajet pengguna.
Kedua-dua pelan ini dilengkapi dengan manfaat tambahan seperti khidmat bantuan tunda 24 jam, perlindungan cermin hadapan, dan akses kepada bengkel panel yang diluluskan.
AmBank juga menyediakan platform digital bagi memudahkan pengguna membuat pembaharuan atau pembelian insuran secara dalam talian.
Proses yang ringkas ini mengurangkan kebergantungan kepada cawangan fizikal, sekaligus mempercepatkan urusan tanpa kompromi terhadap keselamatan dan keabsahan polisi yang dibeli.
Ringkasnya, insuran kereta AmBank merupakan pilihan moden yang menggabungkan perlindungan berkualiti dengan kemudahan digital, menjadikannya sesuai untuk pemilik kenderaan yang mengutamakan kecekapan dan keselamatan.
Jenis Pelan Insuran Kereta AmBank
AmBank menawarkan dua jenis pelan insuran kereta di bawah jenama auto365, masing-masing direka untuk memenuhi keperluan perlindungan pengguna berdasarkan bajet, gaya pemanduan, dan tahap risiko.
Kedua-duanya ditawarkan oleh Liberty General Insurance Berhad melalui saluran AmBank.
1. auto365 Comprehensive Plus
Pelan ini menyediakan perlindungan asas menyeluruh termasuk:
- Kerosakan akibat kemalangan
- Kecurian atau kehilangan kenderaan
- Kebakaran kenderaan
- Perlindungan liabiliti pihak ketiga
- Manfaat tambahan seperti:
- Tunda kereta 24/7 sehingga 200 km
- Akses ke bengkel panel Liberty
- Perlindungan cermin depan (pilihan tambahan)
- Pampasan kehilangan penggunaan kenderaan (jika layak)
Sesuai untuk: Pengguna yang mahukan perlindungan penuh tetapi pada kadar premium yang lebih berpatutan.
2. auto365 Comprehensive Premier
Pelan ini adalah versi lebih eksklusif dengan tambahan manfaat premium, termasuk:
- Semua perlindungan dalam pelan Plus
- Tunda percuma tanpa had kilometer
- Pembantu tepi jalan (roadside assistance) termasuk tukar bateri & tayar
- Penggantian kunci kenderaan akibat kecurian
- Perlindungan terhadap bencana alam secara automatik (banjir, ribut, dll.)
- Kenderaan pengganti semasa pembaikan
Sesuai untuk:Pemilik kenderaan premium atau pengguna bandar yang kerap memandu dan ingin perlindungan menyeluruh serta bantuan kecemasan yang cepat.
Kedua-dua pelan ini juga layak untuk diskaun NCD (No Claim Discount), bergantung kepada rekod tuntutan sebelumnya.
Pengguna boleh memilih manfaat tambahan (add-ons) mengikut keperluan masing-masing, seperti windscreen coverage, perlindungan terhadap kemalangan diri, dan lebih banyak lagi.
Pemilihan pelan yang tepat bergantung kepada bajet, jarak perjalanan harian, serta jenis risiko yang ingin dielakkan.
AmBank memastikan setiap pelan auto365 disesuaikan dengan realiti pemanduan di Malaysia, dari kesesakan bandar hingga risiko banjir luar jangka.
Manfaat Pelan Insuran Kereta AmBank
Pelan insuran kereta AmBank melalui jenama auto365 menawarkan pelbagai manfaat yang dirangka bagi memenuhi keperluan pemandu moden di Malaysia.
Fokus utamanya adalah memberikan perlindungan menyeluruh, bantuan kecemasan pantas, dan kemudahan pengurusan polisi secara digital.
Antara manfaat utama pelan AmBank termasuk:
1. Perlindungan Komprehensif Menyeluruh
Meliputi kerosakan akibat kemalangan, kecurian, kebakaran, serta liabiliti kepada pihak ketiga. Pelan Premier turut menawarkan perlindungan terhadap bencana alam secara automatik, ciri penting untuk kawasan yang berisiko banjir.
2. Servis Tunda Kenderaan Percuma
- Pelan Plus: Tunda sehingga 200 km secara percuma.
- Pelan Premier: Tunda tanpa had kilometer.
Ini sangat membantu semasa kecemasan, terutamanya ketika berlaku kerosakan jauh dari bengkel panel.
3. Akses kepada Bengkel Panel Liberty
Pengguna auto365 mendapat akses kepada lebih 300 bengkel panel Liberty di seluruh negara, yang diiktiraf dan diaudit untuk menjamin kualiti pembaikan.
4. Bantuan Tepi Jalan (Roadside Assistance)
Hanya ditawarkan dalam pelan Premier, bantuan termasuk tukar bateri, tayar pancit, pengisian minyak, serta bantuan masuk kereta sekiranya tertinggal kunci.
5. Perlindungan Cermin Hadapan & Kenderaan Gantian
- Tambahan pilihan untuk perlindungan cermin hadapan tanpa perlu bayar daripada poket sendiri.
- Pelan Premier turut menawarkan kenderaan pengganti semasa kenderaan anda dibaiki — menjimatkan kos dan masa.
6. Penggantian Kunci dan Keselamatan Tambahan
Pelan Premier turut meliputi kos penggantian kunci jika berlaku kecurian, serta ciri perlindungan tambahan seperti pampasan kehilangan penggunaan kenderaan dan kerosakan akibat rusuhan.
7. Kemudahan Pembaharuan & Pengurusan Polisi Secara Digital
AmBank menyediakan platform dalam talian yang mesra pengguna untuk pembelian, pembaharuan, semakan polisi dan tuntutan, tanpa perlu ke cawangan.
Kesemua manfaat ini menjadikan pelan insuran kereta AmBank sebagai pilihan yang bukan sahaja melindungi harta pengguna, malah menyokong kelancaran hidup harian mereka.
Lebih penting, pengguna dapat memilih pelan dan manfaat tambahan mengikut bajet dan keperluan sebenar.
Kos dan NCD dalam Insuran Kereta AmBank
Kos bagi insuran kereta AmBank bergantung kepada beberapa faktor utama yang menentukan tahap risiko dan jumlah premium yang perlu dibayar.
Walaupun setiap pelan, sama ada auto365 Comprehensive Plus atau Premier – mempunyai struktur asas tersendiri, anggaran kos akhir ditentukan secara individu mengikut butiran kenderaan dan profil pemilik.
Faktor yang Mempengaruhi Kos Insuran Kereta AmBank:
1. Jenis dan Nilai Pasaran Kenderaan
Semakin tinggi nilai pasaran sesebuah kenderaan, semakin tinggi kos perlindungan kerana kos gantian atau pembaikan juga lebih tinggi.
2. Umur dan Kapasiti Enjin Kenderaan
Kenderaan lama atau yang mempunyai kapasiti enjin besar biasanya dikenakan premium lebih tinggi.
3. Rekod Tuntutan Sebelumnya
Pemilik yang kerap membuat tuntutan sebelumnya akan dianggap berisiko tinggi, lalu dikenakan premium yang lebih mahal.
4. Zon Lokasi Pemanduan
Kawasan dengan kadar kemalangan atau kecurian tinggi akan meningkatkan kos insurans.
5. Jenis Pelan dan Perlindungan Tambahan
Pelan Premier dengan ciri tambahan akan lebih mahal berbanding pelan Plus. Tambahan seperti perlindungan bencana alam atau cermin hadapan turut menaikkan premium.
Apa Itu NCD dan Bagaimana Ia Mengurangkan Kos?
No Claim Discount (NCD) ialah diskaun yang diberikan kepada pemilik kenderaan yang tidak membuat sebarang tuntutan dalam tempoh polisi sebelumnya.
Ia merupakan insentif untuk pemandu berhemah dan boleh mengurangkan premium sehingga 55%.
Kadar NCD insuran kereta persendirian di Malaysia:
- Tahun ke-1: 0%
- Tahun ke-2: 25%
- Tahun ke-3: 30%
- Tahun ke-4: 38.33%
- Tahun ke-5: 45%
- Tahun ke-6 dan seterusnya: 55% (maksimum)
Cara Memaksimumkan NCD dalam Pelan AmBank:
- Elakkan membuat tuntutan kecil: Jika kos pembaikan lebih rendah daripada kenaikan premium akibat kehilangan NCD, lebih baik bayar sendiri.
- Pastikan NCD dikekalkan semasa berpindah pelan atau bank: NCD anda boleh dipindahkan ke pelan AmBank jika sebelum ini menggunakan penyedia insurans lain.
- Guna pembaharuan dalam talian AmBank: Sesetengah promosi digital menawarkan pengiraan NCD secara automatik.
Secara ringkas, memahami struktur kos dan strategi mengekalkan NCD sangat penting untuk menjadikan insuran kereta AmBank lebih mampu milik dalam jangka masa panjang.
Dengan memilih pelan yang sesuai dan mengekalkan rekod pemanduan bersih, pengguna boleh mendapat perlindungan berkualiti pada kos yang berpatutan.
Cara Memohon & Renew Insuran Kereta AmBank Online
AmBank memudahkan proses pembelian dan pembaharuan insuran kereta melalui platform digital yang pantas dan mesra pengguna.
Pengguna kini tidak perlu hadir ke cawangan atau berurusan secara manual untuk mengakses perlindungan auto365 yang ditawarkan bersama Liberty General Insurance.
Langkah-Langkah Memohon Insuran Kereta AmBank Secara Dalam Talian:
1. Layari Laman Rasmi AmBank
Pergi ke laman ambank.com.my dan pilih menu “Insurance & Takaful” → “Motor Insurance”.
2. Pilih Pelan auto365 yang Dikehendaki
Bandingkan antara pelan Comprehensive Plus dan Comprehensive Premier, serta semak ciri-ciri utama dan manfaat yang ditawarkan.
3. Isikan Maklumat Kenderaan dan Pemilik
Pengguna perlu memasukkan maklumat seperti:
- Nombor pendaftaran kenderaan
- No. kad pengenalan/pemilik
- Butiran lesen & tahun pendaftaran
4. Pilih Perlindungan Tambahan (Add-ons)
Tambahkan perlindungan opsyenal seperti cermin hadapan, bencana alam, atau perlindungan kemalangan diri, mengikut keperluan dan bajet.
5. Semak Anggaran Premium dan NCD
istem akan mengira premium kasar dan memasukkan kadar No Claim Discount (NCD) secara automatik jika layak.
6. Bayar Secara Dalam Talian
Selesaikan pembayaran dengan kad kredit/debit atau FPX. Resit dan salinan polisi akan dihantar terus ke e-mel pengguna.
7. Terima Polisi Elektronik (e-Policy)
Selepas pembayaran berjaya, pengguna akan menerima dokumen polisi dalam format PDF dan sah digunakan bagi tujuan perundangan dan JPJ.
Pembaharuan Polisi AmBank Secara Digital:
Bagi pengguna sedia ada, proses pembaharuan boleh dilakukan dengan lebih mudah melalui pautan khas dalam e-mel peringatan atau melalui portal pelanggan AmBank.
Kelebihan pembaharuan dalam talian:
- Maklumat kenderaan dan pemilik telah disimpan
- NCD akan dikemas kini secara automatik
- Pilihan add-on boleh ditambah atau dikurangkan dengan fleksibel
- Transaksi yang cepat tanpa perlu hadir ke cawangan
Dengan proses digital yang teratur dan lancar, insuran kereta AmBank memudahkan pengguna melindungi kenderaan mereka tanpa halangan birokrasi.
Ia juga mempercepatkan proses pembaharuan tahunan, sekaligus mengurangkan risiko terlambat memperbaharui insurans dan cukai jalan.
Proses Tuntutan Insuran Kereta AmBank
AmBank, melalui kerjasama dengan Liberty General Insurance, menyediakan proses tuntutan insuran kereta yang sistematik, cepat, dan mudah difahami.
Ini penting bagi memastikan pemilik kenderaan boleh mendapatkan pampasan atau pembaikan tanpa tekanan tambahan selepas berlaku kemalangan atau kerosakan.
Situasi di Mana Tuntutan Boleh Dibuat:
- Kerosakan akibat kemalangan
- Kecurian atau kehilangan kenderaan
- Kebakaran kenderaan
- Kerosakan akibat bencana alam (banjir, tanah runtuh)
- Kerosakan cermin hadapan (jika dilindungi)
- Kecederaan atau kematian akibat kemalangan (jika ada perlindungan tambahan)
Langkah-Langkah Umum Proses Tuntutan:
1. Maklumkan Kepada Liberty General Insurance Segera
Hubungi talian 24 jam Liberty di 1-300-88-5005 dalam masa 24 jam selepas kejadian. Sertakan maklumat lokasi dan situasi kejadian.
2. Dapatkan Bantuan Tunda (Jika Perlu)
Sekiranya kereta tidak dapat dipandu, pihak Liberty akan menghantar perkhidmatan tunda ke bengkel panel berdekatan.
3. Lapor Polis dalam Masa 24 Jam
Laporan polis adalah mandatori untuk semua kes tuntutan kecuali kes kecil seperti cermin pecah (bergantung kepada jenis tuntutan). Salinan laporan akan diperlukan dalam proses tuntutan.
4. Hantar Kenderaan ke Bengkel Panel Sah
Hanya bengkel panel Liberty dibenarkan untuk kerja-kerja pembaikan bagi memastikan proses tuntutan tidak ditolak.
5. Isi Borang dan Serahkan Dokumen Sokongan
- Borang tuntutan insurans
- Salinan kad pengenalan & lesen memandu
- Laporan polis dan croquis
- Gambar kenderaan rosak
- Salinan polisi dan cover note
6. Penilaian Kerosakan oleh Adjuster
Adjuster Liberty akan menilai kerosakan dan menganggarkan kos pembaikan. Kelulusan akan diberikan dalam tempoh beberapa hari bekerja.
7. Pembaikan & Pelepasan Kenderaan
Setelah pembaikan selesai, pengguna perlu menandatangani borang pelepasan sebelum mengambil semula kenderaan.
Ciri Tambahan Proses Tuntutan AmBank:
- Tiada tuntutan tanpa NCD hilang: Untuk tuntutan tertentu seperti perlindungan cermin hadapan atau pembaikan kecil bergantung kepada pelan.
- Tuntutan digital: Dalam beberapa kes, pengguna boleh memantau status tuntutan melalui e-mel atau talian bantuan pelanggan.
- Masa pemprosesan: Rata-rata antara 5–10 hari bekerja, bergantung kepada kerumitan kes dan dokumen yang lengkap.
Pemahaman terhadap proses tuntutan ini bukan sahaja membantu pengguna membuat keputusan tepat ketika kecemasan, tetapi juga memastikan hak mereka dilindungi sepenuhnya.
Dengan prosedur tersusun dan sistem sokongan 24 jam, AmBank memberi jaminan bahawa pengguna tidak akan ditinggalkan apabila memerlukan bantuan paling kritikal.
Tips Menjimatkan Kos Insuran Kereta dengan AmBank
Kesimpulan
Pelan insuran kereta AmBank menawarkan keseimbangan antara perlindungan menyeluruh dan kemudahan digital yang sesuai dengan keperluan pemandu di Malaysia.
Kerjasama dengan Liberty General Insurance menjadikan auto365 satu pilihan yang kredibel, terutamanya untuk pengguna yang mengutamakan proses tuntutan yang cekap dan pelbagai manfaat tambahan.
Kemampuan untuk mengurus polisi sepenuhnya secara dalam talian menambah nilai tersendiri, menjadikan AmBank sebagai antara penyedia insuran kenderaan paling relevan dalam pasaran hari ini.